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特大“套路贷”诈骗案告破,受害人贷六千还七万!

2018-05-14 10:20栏目:社会
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最近(5月4日),重庆九龙坡区警方宣布,重庆、广州、汕头、三亚、成都等国家的警察逮捕了290多名犯罪嫌疑人,摧毁了70多个诈骗窝点。
4月18日下午3点多,重庆九龙坡区公安局派出700余名警官。在重庆石桥铺商圈数码城和大西洋国际办公楼,进行了集中抓捕操作。
290人团伙设套路贷陷阱 受害人贷6千要还7万
290人设立了一套贷款来诱捕受害者6000至7万人。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦工作组组长黄金:同时,我们也派到境外的缉捕组到汕头、广州、成都等地进行伏击和控制。下午3点半,每个小组同时出发。一分钟内,所有嫌疑犯都被成功控制,所有证据都被修复了。
随后,警方调动了5辆公交车,带走了所有嫌疑人并逐一检查。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦支队总队长黄金:共有290余人涉案,经初步审查,其中250人已采取刑事强制措施。
目前,案件正在进一步审理中,已查明1200余名遇难者。
受害者是七万六千岁
“常规贷款”诈骗有什么错?这也是今年早些时候重庆警方在石桥铺IT界发现的大量警察报告的开始。据调查,在市场上有大量的小额贷款公司,他们不需要抵押,同一天,或者只收取少量的费用,以掩盖少量的费用,诱使受害人进入“套期保值”陷阱。
急需资金的陈先生是“对冲贷款”的受害者。他对一家贷款公司感兴趣,该公司声称贷款不需要抵押,并有一天的承诺。然而,当他进入公司时,服务员说他不能直接给他贷款,所以他不得不分期付款。
受害者陈先生:他给了我三部手机分期付款,当时手机超过4000元,一共有三部手机,三部手机(实际)给了我六千元。也就是说,手机贷款超过4800元,陈先生借了三部手机超过14000元,但实际上他只拿到了6000元,但陈先生的损失远不止这一点。
被害人陈先生:我拿起手机、银行卡、身份证、手机给他,他说要拿钱把手机转给我,除了手机给我下载一个软件,在软件平台上借给我三万块钱,结果他还PU。其他三万美元给我。一个月后我才知道三万元钱。
这样,陈先生通过这家小额贷款公司获得了六千元贷款,但出于兴趣,陈先生仍然需要支付七万元。被骗后,受害人陈先生立即呼救。接到报警后,警方迅速调查了这起案件,发现此类案件并不少见。
选择虚假被骗对象伪装成正常合同诈骗罪
然而,在警察释放警察后,许多受害者报告说他们没有被骗,但认为是民事合同纠纷。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦支队总队长黄金:很多人确实给我们一个案子,但他们不认为自己被骗了,或者被罪犯侵犯了,只是觉得自己有争执,然后就去酒馆。公安机关调解,公安机关一到法院,调解就很快成功。
据警方介绍,贷款公司成员对相关法律知识有一定了解,所以在实施诈骗时,会采取一些方法来避免攻击,如签订书面合同。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦支队总队长黄金:从表面上看,这是一份非常正常的合同,伪装成他们行为非常正常的一种行为。
此外,这些骗子对受害者也有一定的选择,主要来自在校学生、农民工和低收入群体。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦分队组长黄金:这些人首先(大部分)不是重庆(主城)的本地人,也找不到亲友可以帮忙,可以拿主意;再说他们的法律知识比较。总之,在这种交流过程中,这些人误导了他们,他们把这种行为误认为是正常的经济行为。
警察揭露诈骗的伎俩
“常规贷款”如何适用于受害人,让受害者一步一步地进入陷阱?
据介绍,“常规贷款”主要有几种运作模式。第一,最简单的是扣除高的“手续费”,这远远超出了正常水平。第二种方法是分期出售手机。廉价手机通过高额利息出售高价,从而把它兑现。第三种方法是未经授权使用受害人的手机绑定银行卡。业主擅自加分后,使用POS卡兑换现金。第四种方法是使用被害人的手机和身份信息、银行卡、未经授权的下载APP、贷款给小额贷款公司,并转账到自己的账户,然后在手机上删除受害者的手机标识。第四种方式是最差的。
290人团伙设套路贷陷阱 受害人贷6千要还7万
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦分局民警谢文骏:事实上,所有的贷款信息、贷款内容,都是群众(受害者)的姓名,犯罪嫌疑人在整个过程中都没有留下痕迹。
通过这种方式,嫌疑犯把移动应用程序的所有贷款都拒之门外,让受害者承担所有的款项,受害者通常花一个月的时间才知道被骗。
重庆市公安局九龙坡区分局刑侦分局民警谢文骏:因为APP网上贷款大约一个月左右被公司还给他,然后老爷知道他在网上借了很多钱。
据了解,一旦受害人必须报警或向工商部门求助,他们会将部分或全部资金返还给受害者,以达到避免袭击的目的。
290人团伙设套路贷陷阱 受害人贷6千要还7万
重庆市公安局刑侦队法制分队民警孙伟国:尽可能向正规金融机构和银行借款,不是因为小便宜或方便,允许犯罪分子利用。当你发现你是骗人的,不要隐藏恐惧或面子。应当向公安机关报告。同时,相关贷款合同、微信、短信、聊天记录等证据应及时妥善保管,及时提交公安机关。 滚动新闻:2014年2月,黑龙江省牡丹江农垦公安局接报称:“全讯网”网络科技公司辖区内有多人参与一种名为“大发888”“真人现金网”“足球博彩”的网络赌博活动。经初查,民警发现“大发888”网络赌博活动有“888真人”、“博彩之家”“盈丰国际”“淘宝博娱乐城”“利博亚洲”“百乐门娱乐城”“同乐城娱乐城”“大赢家娱乐城”“a8娱乐城”“老k娱乐城”等30余个分支涉赌网上现金游戏的博彩导航网的网页自称是“注册送彩金的太阳城现金网”,参赌人员分布在全国十多个省份,普遍损失惨重,真钱娱乐的真钱赌博网站为何屡禁不止。 截至目前,专案组现已调查、冻结银行卡4264张,累计冻结、扣押、收缴资金、财物2.36亿元。专案组一度将“大发888”、“永利博娱乐”“真钱斗地主”等赌博网站在国内的资金流转链切断;缴获“棋智谷”在国内的服务器,该网站随即停止运营;更将“bet365投注”、“明仕亚洲”真钱赌博网站彻底摧毁。专案组还重创了“乐宝娱乐”黑彩网站,抓获“葡京娱乐场”在辽宁地区的代理、总代理多人;打掉了“葡京娱乐场”、“博彩网站评级”、“鑫鼎国际”、“kk博彩网”、“线上赌博网站”等十余个赌博网站;打掉了北京融合正通、东营方诚兴华等15个为赌博网站提供资金支付结算服务的公司;打掉了香港速达、西安唯威电子等多家为赌博网站提供资金支付结算服务软件的公司。经过长达6个月的工作,菲律宾司法部最终将王博遣返